World Wealth Report 2009
Liczba i majątek bogatych (High Net Worth Population - HNWI) poniżej poziomu z 2005 – Majątek ludzi bogatych zmniejszył się do 32,8 biliona USD Liczba osób bogatych wynosi obecnie 8,6 miliona; Spodziewany jest wzrost ich majątku do 48,5 biliona USD do roku 2013
25 June 2009
Po rocznym okresie wyjątkowych wahań w roku 2008 liczba bogatych ludzi (High
Net Wealth Individuals )na świecie zmniejszyła się o 14.9 % w stosunku do roku
poprzedniego, natomiast grupa najbogatszych z nich (tzw. ultra bogaci Ultra HNWI
) zmniejszyła się o 24.6 %, jak wynika z trzynastej edycji raportu opublikowanego
dziś przez Merrill Lynch Global Wealth Management i Capgemini. Zmniejszenie liczby
HNWI dorównało zmniejszeniu ich majątku o 19,5% do 32,8 biliona USD. Ten bezprecedensowy
spadek zniwelował dwa lata silnego wzrostu ( 2006 i 2007) zmniejszając zarówno
liczbę jak i majątek HNWI do poziomu niższego niż w roku 2005. Grupa osób ultra
bogatych odczuła to mocniej niż cała populacja HNWI. Konsekwentnie wraz ze zmniejszeniem
liczby ultra bogatych osób ich majątek zmniejszył się o 23.9%.
“Tegoroczny raport znacznie różni się od raportów z lat poprzednich, powiedział
Bertrand Lavayssière, Dyrektor Zarządzający Global Financial Services, Capgemini.
“Po roku silnej zmienności widzimy inne zachowania i priorytety HNWI. Firmy i
doradcy majątkowi rozumiejący te nowe potrzeby mają obecnie duże możliwości, aby
przeprowadzić klientów przez niepewne ekonomicznie czasy i zbudować relacje na
przyszłość”.
Nadal koncentracja globalnej populacji HNWI, lecz ze zmianami
Duży procent HNWI skoncentrowany jest w regionach: Ameryka Płn., Azja i Europa.
Trzy główne kraje to USA, Japonia i Niemcy – liczące razem 54% ogólnej populacji
HNWI w 2008 r (53,3% w roku 2007). W Chinach mieszka więcej HNWI niż w Wielkiej
Brytanii co plasuje tę grupę na czwartym miejscu wśród najbogatszych. Największy
procentowy spadek odnotowano wśród HNWI w Hong Kongu o 61,3% do 37 tys.
Stany Zjednoczone odnotowały spadek populacji osób bogatych o 18,5 %; jednak
zamieszkałe przez 2,5 miliona bogatych pozostają największym skupiskiem HNWI
– (28.7 % globalnej populacji HNWI). Spadek ilości osób bogatych w Europie uzależniony
był od kraju: przykładowo liczebność tej grupy zmniejszyła się o 12.6% we Francji,
a w Niemczech jedynie o 2.7 %. W Polsce spadek liczebności osób bogatych był
silniejszy niż średnia dla całej analizowanej grupy (71 krajów) i wyniósł 25,3%.
Liczba HNWI w Polsce na koniec 2008 r. wynosiła 7,7 tys. osób. W Japonii gdzie
zamieszkuje ponad 50% bogaczy z Azji i Pacyfiku zmniejszenie populacji było łagodne
o 9.9 %, co wyraźnie kontrastuje z Hong Kongiem.
Majątek HNWI zacznie rosnąć wraz z globalnym ożywieniem gospodarczym
Do roku 2013 spodziewany jest wzrost majątku HNWI w tempie 8,1% rocznie do poziomu
48,5 biliona USD. Liderami wzrostu będą Ameryka Płn. i Azja i Pacyfik, przy czym
Azja i Pacyfik prześcignie Amerykę Płn. w roku 2013. Regiony te będą pod wpływem
rosnących wydatków konsumpcyjnych Amerykanów oraz rozszerzeniem się niezależności
gospodarczej Chin, które już doświadczają wzrostu popytu konsumpcyjnego.
HNWI poszukują ucieczki w gotówkę, , inwestycje o stałych dochodach i inwestycje
krajowe
Bogaci zmniejszyli swoją obecność na rynkach zagranicznych i zwiększyli alokację
środków w bezpieczniejsze i prostsze inwestycje w 2008r. Więcej lokowano w inwestycje
o stałych dochodach, gotówkę i środki płynne. Dodatkowo, nieco więcej środków
lokowano w nieruchomości, powodując ich wzrost w globalnym portfelu HNWI o cztery
punkty procentowe w stosunku do 2007 r. do poziomu 18%.
Udział gotówki w portfelu HNWI również znacząco się zwiększył - o 7 punktów
procentowych w stosunku do 2006 roku do poziomu 21%. W Japonii, gdzie skłonność
do oszczędzania jest tradycyjnie wysoka, udział gotówki i jej ekwiwalentów jest
największy i wynosi 30% .
Najmniejszą ilość gotówki lub jej ekwiwalentów posiadają HNWI w USA i jej udział
w portfelu wynosi 14% (wzrost o 3 punkty procentowe w stosunku do roku 2007).
“Rok ubiegły był raczej pod znakiem utrzymania, a nie wzrostu” powiedział Dan
Sontag, prezes Merrill Lynch Global Wealth Management. “Nie mając bezpiecznych
przystani HNWI pozostali ze znaczną ilością gotówki. Kiedy rynki odżyją, będą
mieli płynność, aby przyjąć nowe strategie i inwestując w nowe możliwości, które
napotkają.”
O Firmie Merrill Lynch Global Wealth Management
Merrill Lynch Global Wealth Management (GWM) jest wiodącym globalnym dostawcą
szerokich usług w zakresie zarządzania majątkiem i inwestycjami dla klientów indywidualnych
i biznesu. Posiadając 16 tys. doradców finansowych i 1, 1 biliona USD aktywów
klientów jest jednym z największych firm tego typu na świecie. Ponad dwie – trzecie
aktywów GWM dotyczy klientów, którzy posiadają 1 milion USD lub więcej. Istniejąca
w ramach GWM, bankowość prywatna i grupa inwestycyjna dostarczają dopasowane rozwiązania
dla osób ultra bogatych, oferując jednocześnie przyjazne relacje i zasoby wiodącej
globalnej instytucji finansowej. Klienci ci są obsługiwani przez ponad 160 zespołów
doradców i ekspertów w zakresie zarządzania inwestycjami, zarządzania obrotem
papierami wartościowymi i zarządzania strategiami transferu majątku. Merrill Lynch
Global Wealth Management jest częścią korporacji Bank of America.
O Firmie Capgemini
Capgemini, jeden z wiodących światowych dostawców w zakresie usług konsultingowych,
technologicznych i outsourcingu, umożliwia swoim klientom rozwój i działanie dzięki
nowoczesnym technologiom. Firma Capgemini oferuje swoim klientom wiedzę i doświadczenie,
zwiększając ich możliwości w osiąganiu najlepszych wyników poprzez unikatowy sposób
współpracy polegający na Współdziałaniu w Biznesie (Collaborative Business Experience).
Grupa Capgemini działa w oparciu o globalny model obsługi Rightshore®, którego
celem jest zapewnienie równowagi w wykorzystaniu najlepszych talentów z różnych
lokalizacji, aby pracując jako jeden zespół tworzyć i dostarczać optymalne rozwiązania
dla klientów. Firma Capgemini jest obecna w 30 krajach, w roku 2008 odnotowała
globalny przychód w wysokości 8,7 miliarda euro i zatrudnia 90 000 osób na świecie.
W Polsce firma zatrudnia 3,5 tys. pracowników w biurach w Warszawie, Krakowie,
Katowicach i Wrocławiu.
Więcej informacji: www.capgemini.com
Zespół Globalnych Usług Finansowych Capgemini - Financial Services Global Business Unit (FS GBU) posiada głęboką specjalistyczną wiedzę oferując globalne rozwiązania dla sektora finansowego. Zespół 12 tys. profesjonalistów obsługuje ponad 900 klientów na całym świecie: wiodące banki, firmy ubezpieczeniowe, rynki kapitałowe dostarczając wymiernych rezultatów. Więcej informacji: www.capgemini.com/financialservices.
Kontakt dla prasy:
Joanna Nowocień, tel. 22 850 92 17
